주택 취득 자금조달계획서 양식 다운 + 작성방법 및 증빙서류
서울 및 수도권에서 주택, 아파트 등을 소유하고 있는 분들에게는 자금조달계획서는 익숙한 서류 입니다. 저도 수도권에 거주하고 있는데, 집을 매수할 당시 자금조달계획서를 작성해서 제출하라고해서 작성방법을 매우 고민했었던 적이 있었습니다. 필요한 분들을 위해 자금조달계획서 양식과 작성방법, 그리고 작성해야되는 대상에 대해 자세하게 알아보도록 하겠습니다.
🌐 목 차 🌐
- 1. 주택 취득 자금조달계획서 란?
- 2. 주택 취득 자금조달계획서 양식 다운로드
- 3. 주택 취득 자금조달계획서 작성방법
- 4. 주택 취득 자금조달계획서 제출 시 증빙서류
1. 주택 취득 자금조달계획서 란?
주택 취득 자금조달계획서 란, 간단히 말해서 규제지역 내 모든 주택 거래 시 제출해야 하는 서류 입니다. 규제 지역 내 주택거래 신고 시 주택 취득자금 조달 및 입주계획서를 제출을 의무화되었기 때문인데요, 관련법에 따라 주택취급 자금 조달계획서와 입주계획서를 제출해야 합니다.
주택 취득 자금조달계획서를 제출해야 하는 대상을 간단히 정리해보면 아래와 같습니다.
- ① 투기과열지역 : 매수금액 상관없이 모든 주택(강남, 서초, 송파, 용산)
- ② 비규제지역 : 6억원 이상 주택거래(그외 지역)
강남 3구, 용산 등 투기과열지구의 주택을 거래하는 분들은 반드시 주택취득자금조달계획서를 작성할 준비를 하셔야 합니다. 분양권, 입주권 공급계약 및 전매계약도 해당되나, 오피스텔은 주택으로 구분되지 않아 제출대상이 아님을 참고 바랍니다. 또한, 계획서의 내역을 증빙할 수 있는 서류도 필요하니, 반드시 사실대로 작성해야 합니다.
2. 주택 취득 자금조달계획서 양식 다운로드
주택 취득 자금조달계획서 양식은 아래에서 다운받으시면 바로 사용이 가능합니다. 이 양식은 관련법(부동산 거래신고 등에 관한 법률 시행규칙)에 별지서식으로 있는 공식 양식으로, 부동산에서도 이 양식을 제공하니 미리 알아두고 준비해두시는 편이 좋습니다.
3. 주택 취득 자금조달계획서 작성방법
주택 취득 자금조달계획서는 각 항목별로 조달 가능한 액수를 작성하는 것인데요, 워낙 항목이 많으니 아래 표를 참고하셔서 각 항목에 무엇을 적어야 하는지 확인하시면 좋습니다.
| 항목 | 상세항목 | 세부내용 | |
| 자기자금 | 금융기관 예금액 | 예금(적금) 등 | 금융기관에 예치하여 보유 중인 자금 |
| 주식·채권 매각대금 | 주식(채권)매도액 | 주식·유가증권 등 매각으로 조달하는 자금 | |
| 이에 준하는 자금 | 이에 준하는 자금 | ||
| 증여·상속 등 | 가족 등 증여·상속 | 가족 등으로부터 증여·상속받아 조달하는 자금 | |
| 현금 등 기타 | 보유 중인 현금 | 금융기관 등에 예치하지 아니하고 보유 중이던 현금 | |
| 펀드/보험 금융상품 해지 등 | 예금(적금)이 아닌 금융상품 투자자금을 회수하여 조달하는 자금 | ||
| 이에 준하는 자금 | 타인에게 대여한 자금 등을 회수하여 조달하는 자금 등 | ||
| 부동산 처분대금 등 | 타 부동산 매도액 | 타 부동산을 매도하여 조달하는 자금 | |
| 기존 보증(전세)금 | 기존 보증(전세)금을 회수하여 조달하는 자금 | ||
| 종전부동산 권리가액 | 재건축 등으로 발생한 종전 부동산 권리가액 등 | ||
| 이에 준하는 자금 | 부동산등의 매각(기존 임대차 보증금 회수) 등을 통하여 조달하는 자금 | ||
| 차입금등 | 금융기관 대출액 | 주택담보대출 | 금회 취득 주택의 주택담보대출 실행(승계) 자금 |
| 신용대출 | 위의 주택담보대출 이외 마이너스 통장 등 신용대출 자금 | ||
| 그 밖의 대출 | 타부동산 담보대출 등 그 밖의 금융기관 대출액 및 종류 기재 | ||
| 금융기관 대출액 중 주택담보대출액을 기재한 경우 | 금회 취득하는 주택은 제외하고 그 외 주택을 보유 여부에 √ 체크, 보유란에 √ 체크한 경우 보유 중인 주택의 수를 기재 (분양권, 입주권 등 권리상태의 주택을 포함하여, 부부공동명의 등 지분으로 보유하고 있는 경우에도 각 건별로 산정하여 기재) | ||
| 임대보증금 | 현 임차인 전세(보증)금 승계 | 현 임차인 전세금을 매도인으로부터 승계하는 금액 | |
| 신규 임대차 계약 | 금회 취득하려는 주택의 임대차 계약을 통해 조달하는 자금 | ||
| 회사지원금·사채 | 법인/개인사업자 등 제3자에게 대여하는 자금 | 대부업법에 따라 등록된 대부업체 및 소속된 회사 등의 주택자금 대여금 등 (상환기간 등이 약정된 자금) | |
| 그 밖의 차입금 | 제3자 등 그 밖의 방법으로 대여하는 자금 | 가족/친인척 등으로부터 대여하여 조달하는 자금 (상환기간 약정이 없거나 불분명한 대여금) | |
| 입주계획 | 본인입주 | 본인이 입주할 예정인 경우 | 주민등록상 가족과 함께 입주하는 경우 |
| 본인 외 가족입주 | 본인 외 가족 입주 예정인 경우 | 주민등록세대가 분리된 가족이 입주하는 경우 (ex. 분가한 자녀가족, 본인의 부모만 입주 등) |
|
| 임대(전월세) | 입주하지 않고 임대할 계획인 경우 | 제3자 등에게 임대할 경우 | |
| 그 밖의 경우 (재건축 등) |
입주 또는 임대 이외 | 재건축/재개발 등 사업추진을 위하여 시행사 등이 주택을 매입하는 경우 등 | |
| 입주계획 | 계좌이체 금액 | 은행 등 금융기관 이체지급 방식 | 증빙가능한 금융기관 이체지급 방식으로 지급하는 금액 |
| 보증금‧대출금 승계 | 기존 대출금‧임대차 보증금 승계 | 매도인의 기존 대출금‧전세보증금 승계하는 금액 | |
| 현금 등 기타지급 | 현금 등 기타자산 지급 | 계좌이체 또는 승계한 금액이 아닌 현금 등으로 지급하는 금액 및 그에 대한 지급사유를 기재 | |
그래도 작성이 어렵다면, 아래 작성 예시를 참고해보시기 바랍니다.
① 자금조달계획서 작성 예시 1
② 자금조달계획서 작성 예시 2
③ 자금조달계획서 작성 예시 3
4. 주택 취득 자금조달계획서 제출 시 증빙서류
주택 취득 자금조달계획서를 작성했다면, 증빙서류를 함께 갖춰야 합니다. 상세항목별로 필요한 증빙서류는 아래와 같으니 반드시 준비해두시기 바랍니다.
| 자조서 기재항목 | 증빙자료 | |
| 자기 자금 |
금융기관 예금액 | 예금잔액증명서 |
| 기 타 | ||
| 주식·채권 매각대금 | 주식거래내역서 | |
| 예금잔액증명서 | ||
| 기 타 | ||
| 증여·상속 | 증여·상속세 신고서 | |
| 납세증명서 | ||
| 기 타 | ||
| 현금 등 그 밖의 자금 | 소득금액증명원 | |
| 근로소득원천징수영수증 | ||
| 기 타 | ||
| 부동산 처분대금 등 | 부동산 매매계약서 | |
| 부동산 임대차계약서 | ||
| 기 타 | ||
| 차입금 | 금융기관 대출액 | 금융거래확인서 |
| 부채증명서 | ||
| 금융기관 대출신청서 | ||
| 기 타 | ||
| 임대보증금 | 부동산임대차계약서 | |
| 회사지원금·사채 | 금전을 빌린 사실과 그 금액을 확인할 수 있는 서류 | |
| 그 밖의 차입금 | 금전을 빌린 사실과 그 금액을 확인할 수 있는 서류 | |
자금조달계획서 및 증빙서류는 매수인이 제출해야 하며, 중개거래의 경우 개업공인중개사가 실거래 신고서와 함께 제출이 가능합니다. 자금조달계획서 및 증빙서류는 거래계약 체결일로부터 30일 이내 제출해야 하니 늦지 않도록 챙기셔야 합니다.
5. 마치며
지금까지 주택 취득 자금조달계획서 제출대상에 대해 알아보고, 양식을 다운받을 수 있도록 준비하였으며, 작성방법과 예시, 그리고 증빙서류 목록을 살펴보았습니다. 필요한 내용은 위에서 바로 확인하고 다운받아 작성하실 수 있습니다.
주택 매수 시 자조서(자금조달계획서)가 필요한 분들께 도움이 되었으면 합니다. 감사합니다.
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